“投资红酒”就可以成为会员，不仅有免费赠送小礼品，到期后还能返还本金及高额利息，真有这种好事？近日，天长市法院审结一起集资诈骗罪案件，依法判处被告人张某某、唐某等七人有期徒刑两年至一年不等的刑罚，并处人民币五万元至三万元不等的罚金。

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案情回顾——

2018年下半年，张某某、唐某想找挣快钱的路子，商定以“线下资金盘”的方式进行线下融资。两人选中低成本但包装显档次的红酒为道具，张某某注册成立南京某国际贸易有限公司，准备以公司名义销售红酒“融资”，同时寻找运作团队。在朋友路某介绍下，张某某两人认识了同样想发展线下融资骗钱的孙某等三人。双方一拍即合，张某某随即成立南京某国际贸易有限公司天长分公司，租下该市某写字楼，将集资行骗地点定在天长，孙某等三人介绍了何某负责实施集资诈骗的团队运作。

“投资红酒可以获得高额返利！交保证金成为公司会员，一份会员保证金6400元，成为会员后购买红酒有折扣，三个月后返还6400元保证金+2000元利息！”2018年12月起，何某安排业务员在该市市区发放广告传单，通过免费领取面条、洗衣液等小礼品的方式吸引老年人到写字楼“听课”，以公司名义虚构红酒推销项目，进行“投资红酒返高利”的宣讲。来“听课”的老年人认为这是一场稳赚不亏的买卖，不光能领取到礼品，投资6400元还能在三个月后拿到2000元利息，比银行利息高多了，什么都不用做就能“躺赚”。如此噱头下，大家纷纷交钱当会员。截至2019年3月，张某某、何某等人累计骗取16名老年人推广保证金合计人民币18.22万元。眼看约定的还款期限届满，“骗子”团队卷款跑路，人去楼空。

案件审理——

2022年，该红酒集资诈骗团伙归案，七名被告人如实供述犯罪事实，张某某等五人为取得被害人谅解积极退赃、退赔。目前，被骗的老年人损失已全部赔偿到位。

法院审理认为，被告人张某某、唐某等七人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪，且属数额较大。综合考虑七名被告人的犯罪事实、情节、危害后果及悔罪表现，遂作出上述判决。

法官释法——

投资有风险，掏钱需谨慎。本案被告人之所以能够堂而皇之地实施非法集资犯罪，是实施了常见的骗术三步走。

第一步，披上"外衣"。以取得营业执照的公司做掩护，并以投资红酒办理会员的名义开展集资诈骗活动，为其违法犯罪披上了表象合法的“外衣”。第二步，抛出诱饵。他们将目标瞄准对市场新兴经营模式识别能力不强的老年人，并通过赠予小礼品等形式吸引老年人来"听课"。第三步，高利洗脑。他们对前来听课的老年人轮番洗脑，大肆宣讲“高额返利、稳赚不赔”，被洗脑的老年人纷纷解开了“钱袋子”，掏出自己积攒的养老钱。

近年来，以高额利息为诱饵，以投资红酒、瓷器等产品为幌子诈骗老年人钱财的案件屡见不鲜。大家一定要警惕“甜言蜜语”、小恩小惠，切勿贪图小利，为追求高额回报冲动“投资”，赔掉自己的积蓄。（来源：安徽高院公众号）

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